REPUBLIKA.CO.ID, Pemilihan perencana keuangan yang tepat juga menduduki posisi penting dalam keberhasilan investasi. Penasihat keuangan Yanuar Rizki menyebut, dalam memilih perencana keuangan, masyarakat hendaknya tidak memilih yang sekadar populer.

Berikut adalah sejumlah tips untuk memilih perencana keuangan berdasarkan rekomendasi pakar dan investor :

- Berikan jasa perencanaan secara komprehensif dan berkualitas

Untuk menggunakan jasa perencana keuangan, sebaiknya dimulai dari menggunakan jasa komprehensif terlebih dahulu. Memang, akan lebih mahal, tetapi keuntungan yang didapatkan akan lebih banyak.

- Keterampilan komunikasi

Faktor ini penting jika calon klien ingin membuat hubungan jangka panjang.

- Posisikan sebagai penasihat

Penasihat atau lembaga perencana keuangan harus menjelaskan secara rinci aspek ekonomi, risiko, legalitas, dan imbal hasil terkait investasi yang akan digeluti. Jika penasihat hanya membicarakan soal imbal hasil, bisa dikatakan tidak memenuhi standar etik.

- Jangan langsung percaya

Kendati mendapat rekomendasi dari perencana keuangan, sebaiknya investor tidak begitu saja percaya pada tempat investasi yang disarankan. Sebaiknya, cari informasi sendiri soal tempat investasi tersebut. Jika ingin berinvestasi, ada baiknya mencari info sebanyak-banyaknya serta menentukan pula instrumen investasi yang sesuai dengan kebutuhan dan jangka waktu investasi yang diinginkan. Jangan percaya dengan investasi yang menjanjikan return tinggi dalam waktu singkat karena berdasarkan pengalaman hal tersebut tidak dapat dipercaya.

- Perhatikan sertifikasi atau asosiasi yang dimiliki.

Sertifikasi atau asosiasi dapat menjamin kualitas seorang perencana keuangan. Profesional yang bersertifikasi umumnya menjadi anggota asosiasi yang menerbitkan kode etik dan mewajibkan anggotanya untuk terus menyegarkan pengetahuan anggotanya tentang bidang yang mereka pilih. 

Ikuti Whatsapp Channel Republika